firewall humano: formação em segurança cibernética para equipas de finanças e contabilidade

em resumo:

• A maioria das violações de segurança cibernética no setor financeiro é causada por erro humano, e não por falhas de sistema.
• A formação em segurança cibernética em finanças deve dar prioridade ao phishing, à engenharia social e às vulnerabilidades do trabalho remoto.
• Os profissionais de finanças são um alvo particularmente visado devido à sensibilidade e ao valor dos dados que manuseiam, exigindo uma robusta proteção de dados financeiros.
• Os cursos de segurança cibernética interativos e específicos para cada função ajudam a criar uma consciencialização duradoura.
• A formação contínua sustenta a firewall humana e integra comportamentos seguros nas operações diárias.
• Os líderes de Finanças e Contabilidade devem assumir um papel proativo na construção de uma equipa ciber-resiliente.

E se o elo mais fraco na segurança cibernética do seu departamento financeiro não for o software desatualizado ou uma atualização em falta, mas sim a sua própria equipa?

No atual cenário financeiro digitalizado, os cibercriminosos já não precisam de quebrar a segurança dos seus sistemas. Recorrem a táticas de engenharia social para simplesmente enganar as pessoas que os utilizam. Segundo o relatório Cost of a Data Breach de 2024 da IBM, 95% das violações de segurança são atribuídas a erros ou descuidos humanos. Para os profissionais de finanças e contabilidade (F&A), os riscos são particularmente elevados: vocês gerem dados sensíveis, processam pagamentos e supervisionam o compliance. Um único e-mail de phishing pode desencadear uma perda financeira ou um grave incumprimento regulatório. A formação em segurança cibernética em finanças não é apenas uma necessidade técnica; é uma estratégia crítica para o negócio.

Este artigo explica por que motivo as equipas de finanças e contabilidade são alvos preferenciais, descreve as ameaças cibernéticas em finanças mais comuns e explora como a formação personalizada o pode ajudar a construir uma firewall humana. Ficará a saber como estruturar um bom programa de formação, como mantê-lo envolvente e por que a aprendizagem contínua é essencial para uma proteção duradoura.

porque é que os seus colaboradores são ativos críticos de segurança cibernética?

Ao pensar em segurança cibernética nos serviços financeiros, é natural que se lembre instintivamente de firewalls, da criptografia de dados ou de sistemas de deteção de ameaças. No entanto, embora estas defesas sejam essenciais, todas podem ser contornadas com um ataque de engenharia social bem executado.

Um ataque de engenharia social é uma técnica de cibercrime que manipula a psicologia humana em vez de explorar vulnerabilidades técnicas. Estes ataques baseiam-se no engano, na manipulação e na exploração da confiança para levar os indivíduos a divulgar informações confidenciais, a conceder acessos não autorizados ou a executar ações que comprometam a segurança. Em vez de ultrapassarem as defesas digitais, os cibercriminosos exploram o elemento humano — frequentemente, o elo mais fraco em qualquer cadeia de segurança.

Os profissionais de F&A são alvos preferenciais. Eis porquê:

• Acedem regularmente a dados financeiros sensíveis.
• Têm poder de aprovação ou visibilidade sobre pagamentos.
• Interagem frequentemente com fornecedores e clientes externos.

Os cibercriminosos exploram rotinas previsíveis e a confiança profissional. A engenharia social no setor financeiro envolve frequentemente fazer-se passar por fornecedores, executivos seniores ou clientes para levar os membros da equipa a transferir fundos ou a revelar credenciais.

A segurança cibernética em finanças já não se resume apenas a ferramentas. Trata-se de criar consciencialização e de promover uma mentalidade que prioriza a segurança nos seus colaboradores, para construir a chamada firewall humana.

a necessidade crítica da formação em segurança cibernética em finanças e contabilidade.

As ameaças cibernéticas em finanças estão a evoluir rapidamente. Do ransomware que visa os sistemas de contabilidade à fraude de faturas que explora os regimes de trabalho remoto, a formação tradicional já não é suficiente. O relatório Global Risks Report de 2024 do Fórum Económico Mundial destaca o cibercrime como um dos dez principais riscos globais para a próxima década.

Ataques de ransomware no setor financeiro, phishing e ameaças internas são agora realidades diárias. Dados indicam que dois terços das instituições financeiras sofreram ciberataques em 2024, sendo o ransomware responsável por uma parte significativa destes incidentes. É por isso que a formação em segurança cibernética deve ser:

• específica para cada função: a formação genérica não aborda as especificidades dos fluxos de trabalho de F&A.
• baseada em cenários: ataques simulados, como testes de phishing, ajudam os colaboradores a responder corretamente sob pressão.
• alinhada com o compliance: especialmente crucial para organizações em setores regulados como a banca, as fintech ou os seguros.

quais são as ameaças cibernéticas em finanças?

Segue-se uma lista não exaustiva a que deve estar atento — e o que cada ameaça significa na prática:

• comprometimento de e-mail empresarial (BEC) - Ocorre quando cibercriminosos acedem ou falsificam contas de e-mail profissionais para levar os colaboradores, através de táticas de engenharia social, a transferir dinheiro ou a partilhar informações confidenciais.
• spear phishing e roubo de credenciais -  E-mails ou mensagens direcionadas, concebidas para roubar nomes de utilizador, palavras-passe ou dados bancários, fazendo-se passar por alguém da sua confiança.
• ataques de ransomware a plataformas de contabilidade - Software malicioso que bloqueia o acesso a sistemas ou dados - frequentemente, o software de contabilidade - e exige um pagamento para o restaurar.
• fraude na cadeia de fornecimento (esquemas de fornecedores falsos) - Os burlões fazem-se passar por fornecedores ou prestadores de serviços para desviar pagamentos ou emitir faturas falsas.
• fuga de dados no trabalho remoto - Informações sensíveis da empresa ficam expostas através de redes domésticas não seguras, dispositivos pessoais ou redes de Wi-Fi públicas.
• práticas de segurança de dados deficientes - Erros como palavras-passe fracas, software desatualizado ou o manuseamento incorreto de documentos sensíveis que abrem a porta a ciberataques.

Cada uma destas ameaças pode ser neutralizada se a sua equipa tiver formação para identificar os sinais de alerta e agir rapidamente. Esta é a base da mitigação de ameaças cibernéticas em finanças.

como criar cursos de segurança cibernética envolventes para equipas de finanças e contabilidade?

A formação corporativa padronizada muitas vezes não tem o impacto desejado nos profissionais. Para construir uma equipa resiliente, a formação em segurança cibernética para o setor financeiro deve ser relevante, urgente e envolvente.

Veja como o pode fazer:

• integrar casos de estudo reais de F&A - Use exemplos em que uma fraude contabilística começou com um clique inocente. Mostre as consequências.
• fornecer conteúdo interativo - Módulos de micro-learning, simulações e avaliações gamificadas (gamified) são métodos comprovados para melhorar a retenção de conhecimento.
• segmentar por equipa - O departamento de contas a pagar (accounts payable) pode enfrentar riscos de fraude de fornecedores, enquanto os controllers devem focar-se em proteger as credenciais de acesso.
• integrar a segurança cibernética no onboarding - Cada novo colaborador do departamento financeiro deve concluir a formação de consciencialização em segurança cibernética durante o primeiro mês.
• oferecer cursos de atualização trimestrais - O cenário de ameaças muda rapidamente. Os seus cursos de segurança cibernética têm de evoluir ao mesmo ritmo.

como manter a firewall humana?

Construir a firewall humana não é um projeto pontual. Tal como o compliance financeiro, exige manutenção constante. A formação contínua em segurança cibernética é essencial para integrar comportamentos seguros nas operações diárias.

Para garantir que a segurança cibernética continua a ser uma prioridade para as equipas de contabilidade:

• agendar simulações mensais - Testes de phishing, de faturas falsas ou de engenharia social.
• lançar campanhas internas - Destaque uma "Dica de Segurança do Mês" ou reconheça os colaboradores mais vigilantes.
• colaborar com os RH e o departamento de TI - Faça da formação de consciencialização em segurança cibernética uma prioridade partilhada, e não uma tarefa isolada de um só departamento.
• utilizar a análise de dados (analytics) para acompanhar o progresso -  Monitorize quem clica nas simulações de phishing, conclui os cursos de segurança cibernética ou sinaliza riscos.

conclusão.

A segurança cibernética em finanças já não é apenas um problema do departamento de TI. É uma questão humana. Quanto mais a sua equipa compreender os riscos, melhor saberá responder quando detetar algo suspeito.

Investir em formação que reflete cenários financeiros reais pode fazer toda a diferença. O objetivo não é transformar contabilistas em especialistas de tecnologia, mas sim dar-lhes a capacidade de identificar os sinais de alerta antes que seja tarde demais. Dê à sua equipa as ferramentas para garantir a proteção de dados financeiros e dos ativos da empresa. A próxima tentativa de phishing pode chegar à caixa de entrada de qualquer colaborador. Garanta que a sua equipa sabe como agir quando isso acontecer.

perguntas frequentes.