cibersegurança em finanças e contabilidade: proteja os seus ativos digitais com confiança.

Porque está F&A consistentemente na mira? Resume-se aos seus dados de alto valor e, consequentemente, a vulnerabilidades únicas.

Primeiro, o volume e a sensibilidade dos dados são um enorme atrativo. Dados bancários, números de cartão de crédito, planos confidenciais de fusões e aquisições – as informações que supervisiona são incrivelmente valiosas. Segundo, os sistemas de F&A estão frequentemente profundamente integrados com outras funções empresariais críticas. Uma violação num sistema pode rapidamente comprometer toda a organização. Esta interconectividade, embora eficiente, é um desafio de segurança se não for meticulosamente gerida.

Além disso, os fluxos de trabalho digitais, a contabilidade na cloud e com IA, e o acesso remoto expandiram o seu perímetro digital. Estes avanços aumentam a produtividade, mas também criam novos vetores de ataque. As linhas ténues entre "dentro" e "fora" da sua rede tradicional tornam o controlo de acesso e a monitorização de atividades suspeitas mais difíceis. Alcançar uma verdadeira cibersegurança financeira e resiliência cibernética em finanças significa reconhecer este cenário mais amplo e proteger cada ponto de contacto digital. O Centro Nacional de Cibersegurança (CNCS) de Portugal e a Agência da União Europeia para a Cibersegurança (ENISA) destacam consistentemente o setor financeiro como um alvo principal para ataques cibernéticos sofisticados, reforçando esta realidade.

O adversário está sempre a inovar, por isso as suas defesas também o devem fazer. Para construir a sua fortaleza digital eficazmente, precisa de compreender as ameaças cibernéticas em finanças mais prementes que batem à sua porta em 2025. Saber quais são as ameaças cibernéticas em finanças é o primeiro passo para a mitigação de ameaças cibernéticas em finanças.

• Ransomware: a crise dos reféns digitais – uma ameaça aterrorizante. O ransomware encripta dados financeiros vitais, tornando-os inacessíveis até que um resgate seja pago. Para F&A, isto paralisa as operações, colocando em risco o processamento de salários e a elaboração de relatórios. Os pagamentos aumentam, sem garantia de recuperação.
• Phishing e spear phishing: a arte da deceção – estas táticas de engenharia social são cada vez mais convincentes. Emails de phishing, disfarçados de comunicações legítimas, enganam-no para que revele credenciais ou descarregue malware. O spear phishing é mais direcionado, usando informações específicas sobre si. Imagine um pedido urgente de transferência bancária do seu CEO – esse é o ataque que os profissionais de finanças enfrentam. Além disso, o mesmo relatório da ENISA, mencionado anteriormente, destaca que o phishing continua a ser, de longe, a ameaça de cibersegurança mais comum.
• Ameaças internas: o perigo invisível – tanto os elementos internos maliciosos (roubo intencional) quanto os não intencionais (exposição acidental) representam riscos. O seu acesso a sistemas críticos torna-o vulnerável.
• Ataques à cadeia de abastecimento: explorando elos fracos – a sua organização depende de uma vasta rede de fornecedores. Os cibercriminosos visam cada vez mais estes "elos fracos" para aceder a organizações maiores. Se um fornecedor de terceiros com acesso ao sistema financeiro for comprometido, os seus dados estão em risco. Isto sublinha a importância de uma gestão robusta do risco de fornecedores.
• Advanced Persistent Threats (APTs): o jogo longo – ataques altamente sofisticados e furtivos, onde os intrusos permanecem indetetados por longos períodos, com o objetivo de roubar dados financeiros sensíveis ao longo do tempo.

Ao construir uma fortaleza digital, a criptografia de dados em finanças é o material mais forte. É uma defesa fundamental e inegociável que protege informações financeiras sensíveis, tanto em trânsito quanto em repouso.

Pense na criptografia como envolver os seus dados num código inquebrável. Mesmo que partes não autorizadas acedam a dados encriptados, estes serão incompreensíveis e inúteis sem a chave correta.

Como se traduz isto em proteção de dados financeiros prática? Que mecanismos deve ter em vigor para proteger os seus ativos e informações?

• Proteção de dados em trânsito: os dados são vulneráveis quando enviados. A encriptação SSL/TLS garante que as comunicações entre os seus sistemas e servidores externos (como plataformas cloud) são encriptadas, prevenindo a interceção.
• Proteção de dados em repouso: os dados são vulneráveis quando armazenados. A encriptação de disco completo (Full Disk Encryption - FDE) para dispositivos e a encriptação de base de dados para sistemas centrais são cruciais. Se um portátil com informações de folha de pagamento for perdido, o FDE garante que os dados ficam inacessíveis.
• Segurança na cloud: à medida que F&A migra para a cloud, compreenda a encriptação do seu fornecedor de cloud. Garanta uma encriptação robusta para dados em repouso e em trânsito, e compreenda as responsabilidades partilhadas. Fornecedores de cloud como Microsoft Azure e Amazon Web Services oferecem encriptação avançada, mas deve configurá-los corretamente.
• Conformidade e regulamentação: a encriptação é frequentemente um requisito para o RGPD e PCI DSS em Portugal. O incumprimento leva a multas e danos à reputação.

Tokenização e anonimização: para o processamento de pagamentos, a tokenização substitui dados sensíveis (como números de cartão de crédito) por um identificador não sensível (um token), armazenando os dados reais de forma segura. Isto reduz significativamente a exposição de dados sensíveis.

A tecnologia por si só não vencerá a batalha cibernética. Os melhores firewalls e a encriptação podem ser contornados por um único clique ou uma palavra-passe fraca. O elemento humano é crucial. Promover uma cultura robusta de cibersegurança em finanças, juntamente com a confiança dentro do seu departamento, é vital para uma forte cibersegurança nos serviços financeiros.

Como líderes financeiros, têm uma oportunidade – e responsabilidade – única de liderar esta mudança cultural. A vossa compreensão dos riscos financeiros posiciona-vos perfeitamente para defender práticas de segurança robustas.
Formação e sensibilização contínuas: as ameaças cibernéticas evoluem, e a compreensão da sua equipa também deve evoluir. A formação regular e envolvente sobre o reconhecimento de phishing, engenharia social e higiene de palavras-passe fortes é inegociável. Integre lembretes curtos e impactantes; considere simulações de phishing para testar a sensibilização.

• Políticas e protocolos claros: estabeleça políticas de cibersegurança claras e concisas para o manuseamento de dados, gestão de palavras-passe, acesso remoto e comunicação de incidentes. Garanta que todos compreendem o seu papel e as consequências.
• Liderar pelo exemplo: o seu compromisso com a cibersegurança define o tom. Demonstre práticas de segurança fortes. Quando a liderança financeira leva a cibersegurança a sério, o departamento segue o exemplo.
• Incentivar uma cultura de comunicação: crie um ambiente onde os colaboradores se sintam à vontade para comunicar atividades suspeitas sem medo. Cada incidente comunicado fornece informações valiosas.
• Auditorias e avaliações de segurança regulares: conduza revisões internas – testes de penetração, avaliações de vulnerabilidade, revisões de controlo de acesso. Esta abordagem proativa identifica fraquezas antes que os criminosos as explorem.
• Colaboração interdepartamental: a cibersegurança não é apenas para a TI. Promova uma forte colaboração entre F&A, TI, jurídico e RH para uma abordagem holística, integrando o risco financeiro em soluções técnicas.

Construir a sua fortaleza digital contra as ameaças modernas é um compromisso contínuo. Para os profissionais de finanças e contabilidade, as estratégias avançadas de cibersegurança já não são opcionais; são fundamentais para o seu dever fiduciário e cruciais para uma sustentada resiliência cibernética em finanças. Ao priorizar a criptografia de dados, compreender o panorama das ameaças e, o mais importante, promover uma cultura de segurança robusta, não está apenas a proteger dados – está a salvaguardar o futuro da sua organização. A jornada para um ambiente digital verdadeiramente seguro é contínua, e cada passo fortalece as suas defesas.

FAQs.