case studies de IA em finanças: o que eles significam para a sua equipa.

A inteligência artificial está a mudar o dia a dia dos profissionais de finanças e contabilidade. Mas esta tecnologia é muito mais do que apenas velocidade ou automação. Ela representa uma nova fase de trabalho, em que a IA em finanças ajuda as equipas a ir além de tarefas repetitivas para se concentrarem em estratégia, insights e tomada de decisões.

E essa mudança já está a acontecer. Um relatório de 2024 da KPMG descobriu que 71% das equipas financeiras já estão a usar IA de alguma forma. Os líderes estão a experimentar novas ferramentas e a criar novos fluxos de trabalho para lidar com tudo, desde o processamento de faturas até o planeamento preditivo. Entender onde a IA em contabilidade tem maior impacto é o primeiro passo para trazer esse valor para a sua equipa.

Neste blogue, destacamos algumas áreas em que a IA já está a produzir resultados. 

automatize o trabalho que o atrasa

Para a maioria das equipas financeiras, a jornada com a IA começa pela otimização das tarefas que consomem mais tempo. Pense nas horas e na energia gastas em trabalhos manuais e repetitivos, como validação de faturas, relatórios de despesas e entrada de dados. Esses processos não só consomem tempo, como também são propícios a erros humanos.

As aplicações de IA são projetadas para assumir esse trabalho pesado. Elas não se cansam nem ignoram detalhes e podem processar informações numa escala que os humanos simplesmente não conseguem igualar.

• Processamento de faturas e contas a pagar: em vez de digitar manualmente os dados das faturas, as ferramentas de IA usam OCR para extrair e comparar informações com ordens de compra e sinalizar discrepâncias.
• Gestão de despesas: os colaboradores tiram uma foto do recibo e a IA trata da classificação, verificação de políticas e envio.
• Encerramento do mês: desde reconciliações até transações entre empresas, as ferramentas de IA reduzem os tempos de fecho de semanas para dias.

Este é um dos benefícios mais evidentes da IA em finanças, pois dá às equipas espaço para se afastarem da execução e se dedicarem a trabalhos de maior valor.

Isto cria um espaço vital para os profissionais de finanças. Permite-lhes afastar-se da rotina e dedicar-se à análise de insights e outras tarefas de alto valor. As suas funções evoluem do processamento de transações para a gestão dos sistemas que o fazem, garantindo que a tecnologia está a funcionar como deveria e lidando com as questões complexas que a máquina não consegue resolver.

avançar para a análise

O verdadeiro poder da IA reside na transformação da forma como as equipas prevêem, planeiam e orientam as decisões empresariais. As finanças sempre foram as guardiãs dos dados da empresa, mas a IA desbloqueia o seu potencial preditivo de formas que nunca foram possíveis antes.

• Previsão dinâmica: a IA permite previsões contínuas que refletem mudanças em tempo real no desempenho interno e nas mudanças externas do mercado.
• Planeamento de cenários: as equipas podem simular rapidamente cenários hipotéticos para testar diferentes caminhos antes de tomar uma decisão.

Esta mudança faz parte do futuro e das tendências que moldam a função financeira, onde a interpretação e a comunicação de dados são tão importantes quanto o processamento de dados.

Desta forma, a função financeira deixa de ser um historiador que olha para o retrovisor e passa a ser um copiloto com visão de futuro para o negócio. Isso exige novos pontos fortes do profissional de finanças, como a capacidade de interpretar insights gerados pela IA, fazer as perguntas certas sobre os dados e transformar informação complexa numa narrativa que leve à ação em toda a organização.

construa uma base de confiança

No ambiente regulamentar atual, o risco e a conformidade são prioridades máximas. As aplicações de IA podem ajudar as equipas a gerir a complexidade, reduzir a exposição ao risco e detectar problemas mais cedo.

Estas ferramentas podem monitorar continuamente fraudes em milhões de transações, sinalizando anomalias e padrões suspeitos em tempo real. Elas também podem ajudar as equipas de auditoria a serem mais eficazes, permitindo-lhes analisar históricos de transações completos à procura de potenciais problemas, em vez de dependerem de pequenas amostras aleatórias. Isto leva a um processo de auditoria mais robusto e confiável.

• Monitorização da conformidade: as novas regulamentações podem ser complexas e difíceis de implementar. A IA pode analisar relatórios financeiros, contratos e comunicações para garantir que estejam em conformidade com normas como RGPD, IFRS ou GAAP, reduzindo o risco de multas onerosas.
• Detecção de fraudes: um sistema de IA pode detectar coisas que um ser humano pode deixar passar, como pagamentos duplicados de faturas enviadas ao mesmo fornecedor ou pequenas alterações nos dados da conta bancária de um fornecedor que podem indicar um ataque cibernético.

À medida que as equipas financeiras e contabilísticas adotam estas ferramentas alimentadas por IA, as suas funções também passam da revisão manual para o julgamento, a análise e a colaboração interfuncional.

prepare a sua equipa para o que está por vir

Adotar com sucesso a IA em finanças ou na contabilidade significa olhar para além da tecnologia em si. A IA é apenas uma ferramenta. A verdadeira transformação consiste em compreender o impacto nos seus colaboradores e garantir que eles têm o apoio necessário para ter sucesso. Um estudo recente da Aon descobriu que 80% dos líderes financeiros acreditam que a preparação das equipas de trabalho é fundamental para o sucesso da IA.

• Avalie e requalifique: comece por compreender as competências que a sua equipa possui atualmente e compare-as com as competências que precisarão no futuro. A necessidade de introdução manual de dados diminuirá, mas a procura por pensamento analítico, comunicação estratégica e visualização de dados aumentará. Invista em formação que colmate essas lacunas de competências. Isso mostra à sua equipa que está comprometida com as suas carreiras, e não apenas a cortar custos.
• Comunique com empatia: a mudança pode ser assustadora. É natural que as pessoas se preocupem com os seus empregos. Os líderes devem comunicar uma visão clara e otimista. Explique o «porquê» por trás das mudanças. Apresente a IA como um colaborador que tornará os seus empregos mais interessantes e valiosos. Envolva-os no processo de escolha e implementação de ferramentas, dando-lhes um senso de propriedade.
• Promova uma cultura de aprendizagem: O mundo da IA está a evoluir rapidamente. Ninguém pode tornar-se especialista da noite para o dia. Crie uma cultura onde seja seguro experimentar, aprender com os erros e fazer perguntas. Incentive a aprendizagem contínua e a curiosidade. As equipas que terão sucesso serão aquelas que estiverem sempre a adaptar-se.

Essas mudanças fazem parte de uma conversa muito maior sobre os benefícios e desafios da IA em todos os setores. Para as equipas financeiras, os riscos são claros. Os líderes precisam de envolver as pessoas nessa jornada e investir tanto no desenvolvimento de competências quanto na preparação para a mudança.

planeie o seu próximo passo

Se quiser explorar como a IA pode aumentar a eficácia da sua equipa ou ver como ela está a ser utilizada por outras pessoas, elaborámos um guia que destaca as aplicações mais importantes da IA em finanças e contabilidade. Faça o download abaixo para descobrir como essa tecnologia pode elevar o desempenho da sua organização.